La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, comúnmente conocida como la Ley Antilavado, impone estrictas obligaciones para prevenir el lavado de dinero en transacciones inmobiliarias. Si vendes tu casa sin un asesor inmobiliario, podrías incumplir esta ley y enfrentar sanciones severas.
Obligaciones Bajo la Ley Antilavado
La ley requiere que cualquier transacción inmobiliaria que supere los 540,000 pesos se reporte a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Este proceso incluye la verificación de la identidad del comprador y la fuente de los fondos utilizados. Un asesor inmobiliario certificado está capacitado para manejar estas obligaciones y evitar sanciones por incumplimiento.
Sanciones por Incumplimiento
Las sanciones por no cumplir con la Ley Antilavado pueden ser significativas, incluyendo multas que pueden alcanzar millones de pesos, así como la posibilidad de enfrentar procesos penales. Además, el uso de efectivo en cantidades que excedan los límites permitidos puede resultar en la invalidez de la transacción y en la confiscación de los fondos.
